先日、友人のファイナンシャルプランナーが面白いことを言っていました。
「自分が売った保険以外の管理もやるようになったら、お客様から凄く喜ばれて好評だったよ」
これはぜひとも当サイトでもお伝えせねばと思い、早速、記事にしました。
保険の管理にお困りの方は、ぜひともご覧ください。
増える保険の契約・・・
保険の契約は、多い人では5種以上になります。
生命保険、医療保険、火災保険、がん保険、車両保険など……
最近は保険の種類も増え、内容も複雑なので、管理することが予想以上に大変だったりします。
すべての保険がわかりやすいシンプルな仕組みならばいいのですが、条件によっては、保険金がおりたり、おりなかったりします。
これがまたややこしいですよね。
本当に怖い保険の請求漏れ
当サイトでは、何度も言ってきていますが、保険は加入よりも請求のほうが大事です。
結局のところ、保険に加入していても、請求できなければ意味がないわけですから。
よって、保険の加入時には、必ず保険の請求漏れを防ぐ対策を考えておかなければなりません。
■参考記事：
保険の請求漏れを防ぐ10個の対策
保険の管理を代行してくれるかも？
以前、私は保険の請求漏れを防ぐ対策について言及しましたが、他にも方法があったのだと気付きました。
それが、冒頭の内容です。
つまりは、ファイナンシャルプランナーに管理してもらうことです。
どこまでやってくれるの？
私の友人の場合、可能な範囲までなのですが、
・定期訪問による請求漏れがないかのチェック
・請求手続きの代行
・保険料の入金の確認
と至れり尽くせりのサービスをしているそうです。
友人は、独立系のファイナンシャルプランナーとして活動しているため、特定の保険会社に属する販売員とは違い、柔軟なサービス提供をしています。
人選びが最も重要
ただし、注意してほしいのが、あくまでも友人の場合は、サービスとして行っているという点です。
同じ、独立系のファイナンシャルプランナーでも、保険の管理代行をしてくれる人もいれば、してくれない人もいます。
なので、彼らに保険の相談した際には、
「保険の管理代行までやっていただくことはできませんか？」
と聞いてみるといいでしょう。
快諾してくれる方は、とても素晴らしい方だと思います。
まとめ
保険の管理代行を始めた友人は、とても頭のいい人だと尊敬しています。
お客様の立場になった時に、何が最も重要で、何が喜ばれるのかを一番に理解しているからこそ、そのようなサービスをやり始めたのですから。
今回はそんな友人に敬意を表しつつ、筆を置きたいと思います。
