保険相談の前に準備しておきたいこと

保険相談をする直前になって、

「そう言えば、保険相談の前に準備しておくことって何だっけ？」

と焦っている方に朗報です。

当記事では、保険相談の前に準備しておくべきことをわかりやすく解説していきます。

ぜひとも準備万端で、不安なく保険相談に望めるよう、ご活用ください。

1.必ず準備しておきたいこと

保険相談において、相談相手がプロの方であれば、ハッキリ言って準備しておくことはありません。

しいて言えば、すでに何かの保険に加入している場合は、その保険証券（保険契約書）を準備しておくだけで大丈夫です。

2.先に調べておくとよいこと

いくら相談相手がプロであるからと言って、彼らは、相談者が言ったことを元に保険の提案をします。

なので、相談者が言ったことが、万が一間違っていた場合、見当違いな保険の提案をされてしまうケースがあります。

そのようなミスマッチを防ぐために、最低限、以下に記載する情報は、事前に調べておくか簡単に考えておくとよいでしょう。

【調べておきたい4つの情報】

①現在の年収
②現在の支出
③現在の貯金
④現在の借金

これら4つの情報は、保険加入者の家計の状態を知るために必要なものです。

家計の状態によって、保険、すなわち『備え』がどの程度必要となるかを一緒に考えていくのが、保険提案の一般的な進め方になります。

よって、これら4つのの情報は事前に調べておくといいでしょう。

【考えておきたい2つの情報】

⑤共働きの有無（未来の話も含めて）
⑥有事の際、一時的に移り住める先（実家など）

例えば夫婦の場合、どちらかが働けなくなってしまったことを考えると、共働きで複数の収入源があるかないかは、保険提案の上で重要な事実になります。

また、有事の際（＝何か万が一のことが起きた際）、助けてくれる存在がいるかどうかによっても、保険選びにおいては重要となってきます。極端な話ですが、実家がとてもお金持ちなので、何かあればそこを頼れるのであれば、保険に入る意味は皆無といっていいでしょう。

これら2つの情報は、できれば考えておくといいかもしれません。

3.契約時に必要な準備物

保険相談の当初は必要にはなりませんが、契約時に必要となる物もリストアップしておきます。

なお、保険商品によっては、不要な物もありますので、一般的に必要となりがちなものをピックアップしてみました。

印鑑

本人確認用書類（保険証、運転免許証、パスポートなど）

銀行通帳、キャッシュカード、銀行届出印、クレジットカード

健康診断書等

4.まとめ

いかがでしたでしょうか。

保険相談の前に知っておきたい情報も含め、ご案内させていただきました。

この記事を読んで、不安な気持ちが少しでも解消されていれば幸いです。