当ブログ経由で、プレゼントを貰える保険相談サービスを利用した読者の方（以下、Aさん）から、悲しみのメールをいただきました。
「先日、保険相談サービス紹介所さまを経由して、3つの保険相談に申し込みました。
無料で保険相談を受けるだけでプレゼントを受け取れると聞いておりましたが、３ヵ月以上待っても、まだプレゼントが来ておりません。
ただただ時間を失いました」
半ばクレームに近い内容であったため、私は謝罪をすると同時に、
「もらえなかったのは、何か原因があったからなんじゃないか？」
と思い、経緯を詳しくヒアリングをしました。
すると、次の3つの問題点を発見しました。
１、事前申込みの段階における問題点
２、相談の段階における問題点
３、相談後の段階における問題点
そこで、今後の教訓とすべく、今回起きた事象の問題点と教訓を整理いたしましたので、ご参考くださいませ。
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１、事前申込みの段階における問題点
保険相談サービスを利用する際には、公式ページの申込みフォームにて、『正確に、ありのまま』の情報を掲載しなければなりません。
事前申し込みで入力した情報と、実際に相談の際に話した内容が間違っていた場合、「虚偽の申告をする人」だとみなされてしまいます。
生命保険には「健康状態の申告制度」等があり、申告に嘘があると契約を強制解約されてしまう仕組みとなっております。
つまり、嘘をつく人は生命保険には入れないのです。生命保険詐欺といった犯罪もありますから、業界として、嘘には非常に厳しいのです。
しかし、Aさんに聞いてみると、
「いま契約している保険情報が間違っていた」
という事実が判明しました。
すこしの間違い程度なら許されますが、基本的には、正確ではない情報を申告した時点でアウトです。プレゼントをもらう権利がなくなってしまいます。
入力情報は、正確な情報を入れるべし！
２、相談の段階における問題点
つぎに保険の相談中の問題点です。
Aさんは、仕事が忙しく家が散らかっていたため、相談予定日時の直前になって、近所のファミレスを相談場所に変更したそうです。
また、面談時間も、「忙しい」といって20分ほどで切り上げてしまったそうです。
ここでの最大の問題点は、Aさんの『言動』です。
相談とは、『困っているから』するわけです。
困っている人が、忙しいからと言って、相談に乗ってくれる人をぞんざいに扱っていいわけではありません。
そのような態度では、「ただのプレゼント目当ての人だ」と判断されてしまい、キャンペーンの対象者から外れてしまいます。
保険に困っている人は、場所をコロコロ変えたり、
1時間以下で相談を切り上げるわけがないので、
言動に気を付けよう！
３、相談後の段階における問題点
最後の問題点です。
百歩譲って、上記の2つのミスがあったわけですが、それが原因とは限りません。
しかし、今回の行為は、絶対にしてはなりません。
それは、「直接、相談相手のFPに対して、プレゼントのことを聞いてしまった」ことです。
しかも、保険相談の2日後に、
「いつ頃、プレゼントは届くのでしょうか？」
とメールをしてしまったそうです。
これをやってしまったら最後、もう絶対に、プレゼントはもらえません。
FPにプレゼントの話はするな
プレゼントキャンペーン会社リスト
以上の事柄は、保険相談サービスに相談する前に、必ず守ってほしいことです。
いくらお客の立場だからとはいえ、誠意がない客は、客とみなしてくれません。
しかしながら、ここまで読んでいただいた方は聡明な方だと思いますので、心配はしておりません。
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